«البنك المركزي المصري» يعلن خطوات لتعزيز الابتكار المالي والتحول الرقمي

أعلن حسن عبد الله محافظ البنك المركزي المصري أن البنك اتخذ سلسلة إجراءات ملموسة لدعم التقنيات المالية والابتكار في القطاع المصرفي بهدف تسريع التحول الرقمي وتوسيع الشمول المالي.

مدفوعات فورية وتحديث التحويلات عبر الحدود

أشار المحافظ إلى أن إطلاق شبكة الدفع الفوري المصرية InstaPay عبر شبكة الدفع الفوري IPN يمثل إنجازًا هامًا ويخدم أكثر من 12.7 مليون مواطن. وأضاف أن البنك يعمل على تحديث نظم التحويلات عبر الحدود لتصبح أسرع وأرخص.

البنوك الرقمية والإقراض الرقمي

ذكر المحافظ أن البنك المركزي أصدر لوائح ترخيص البنوك الرقمية في يوليو 2023 ومنح ترخيص أول بنك رقمي في 2025. وأوضح أن الإقراض الرقمي يتحسّن عبر التقييم السلوكي والبيانات البديلة من خلال شركة الائتمان المصرية I-Score لتمكين الشرائح الأقل حظًا من الوصول للخدمات المالية.

هوية رقمية ومصادقة بيومترية

تتيح منصة «هوية» الجديدة هوية رقمية موثوقة يمكن استخدامها في العديد من المعاملات البنكية، مثل:

فتح الحسابات البنكية إلكترونيًا.
توثيق البيانات والمستندات.
تنفيذ المعاملات الحكومية.
التعامل مع شركات الاتصالات والخدمات المختلفة.

وعن آلية عمل هذا المشروع، فإن النظام الذي تعتمد عليه منصة «هوية» يعمل بتقنية «اعرف عميلك» الإلكترونية (E-KYC) للتحقق من الهوية عن بُعد، مع استخدام آليات تحقق بيومترية متقدمة مثل بصمة الوجه أو البصمة الحيوية، بما يضمن أعلى درجات الأمان للمستخدمين تمكّن العملاء من تقديم خدمات مصرفية رقمية آمنة لجميع المواطنين، مما يعزز الثقة ويخفض مخاطرة الاحتيال.

ذكاء اصطناعي وبنية تحتية جاهزة

أفاد المحافظ بأن البنك بصدد وضع استراتيجية مخصصة للذكاء الاصطناعي للقطاع المصرفي ويعمل على تحديث أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية والخزانة. وأضاف أن منصة بيانات موحدة قيد التطوير لتعزيز الإشراف، وأن مشروع بناء مركز بيانات Tier 4 جاهز للذكاء الاصطناعي جارٍ.

دعم تمويلي وتعليمي لمشروعات التكنولوجيا المالية

ذكر أن نمو التكنولوجيا المالية يحظى بدعم مبادرات مثل صندوق Nclude بقيمة 150 مليون دولار وهو الأكبر في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، إضافة إلى مبادرة FinYology التي تشرك أكثر من 30 جامعة في مشاريع التكنولوجيا المالية.